НБУ дав банкам завдання зібрати інформацію про вінницьких банківських клієнтів

У банків залишилося всього два тижні, щоб сформувати і передати в Національний банк

дані про всіх своїх клієнтів. У рамках боротьби з відмиванням "брудних грошей" від останніх потрібно до 22 жовтня повідомити про все своє майно, рахунки в інших банках і зв\'язках з "публічними діячами", пише Коммерсант Україна.

Експерти відзначають, що збільшення масиву даних, що вимагаються від громадян, буде лише провокувати зростання тіньової економіки.

Вчора клієнти Альфа-банку при знятті готівкових коштів через банкомат побачили в чеках запрошення прийти у відділення банку з паспортом для проходження ідентифікації. У колл-центрі установи пояснили, що ідентифікація проводиться на вимогу НБУ (постанова N22), згідно з яким всі клієнти банків повинні надати детальні анкети про себе до 22 жовтня. При цьому у відділеннях банку давно висять відповідні оголошення, всім, хто прийшов клієнтам пропонують пройти анкетування.

Своєю постановою НБУ з 22 квітня змінив норми положення "Про здійснення банками фінансового моніторингу" і дав банкам півроку на збір розширений даних про клієнтів. Кожна фізична особа зобов\'язана в спеціальній анкеті вказати свої паспортні дані, ідентифікаційний номер, місце роботи, посада, контактний номер телефону та адресу електронної пошти. Повинна бути оцінена репутація і рівень ризиків при проведенні фінансових операцій клієнта. Вказуються послуги, якими він користується, номери усіх рахунків в інших банках, приналежність до "публічних діячів або пов\'язаними з ними особам". Клієнт зобов\'язаний розкрити інформацію про своє рухоме і нерухоме майно, рахунки в цінних паперах, спрогнозувати обсяг операцій по рахунках і вказати джерела походження доходів. Ідентифікація юридичних осіб, резидентів і нерезидентів, містить повний зріз про проведену ними господарську та фінансову діяльність із зазначенням осіб, які мають доступ до майна підприємств.

За ризиковим клієнтам дані збиралися до 22 червня, по всіх інших - до 22 жовтня. Банки не афішували збір цієї інформації, але з наближенням терміну подання звітів в НБУ активізувався, наприклад, "Райффайзен Банк Аваль". "До мене звернулися кілька обурених клієнтів банку - юридичних осіб, у яких зажадали надати анкети по всім своїм співробітникам, які мають зарплатні картки", - сказав керуючий партнер київської юридичної компанії "Кравець, Новак і партнери" Ростислав Кравець. В "Райффайзен Банк Аваль" вчора не змогли ні підтвердити, ні спростувати цю інформацію.

В інших установах стверджують, що або не знають про постанову, або проводять ідентифікацію, не запрошуючи клієнтів до банку. "Це вимога обумовлена законом з 2002 року. На початку року Нацбанк попросить провести ідентифікацію, уточнивши дані клієнтів. Ми проводимо ідентифікацію клієнтів у штатному режимі в залежності від ступеня ризику один, два або три рази на рік. Зараз на місцях ми не викликаємо клієнтів" , - зазначив начальник відділу фінансового моніторингу "Дочірнього банку Ощадбанку Росії" Ігор Скрипником. "Ми проводили ідентифікацію протягом всього цього періоду, тому ніякого ажіотажу зараз немає", - заявив заступник голови правління ВіЕйБі Банку з роздрібного бізнесу Антон Шаперенков. Якщо клієнт не встигне до 22 жовтня, йому можуть відмовити в проведенні операцій по рахунку.

Рішенням НБУ передбачена спрощена ідентифікація клієнтів із низькою ймовірністю занять легалізацією кримінальних доходів, але банки виконують побажання НБУ, дізнаючись максимально можливий обсяг інформації. "В принципі, нам не вся інформація потрібна, але ми повинні виконувати постанову НБУ", - зазначив пан Шаперенков. Подібну педантичність юристи пояснюють бажанням мати можливість чинити тиск на клієнтів у разі невиконання ними умов договору. "Я вважаю, що банк повинен проводити моніторинг та оцінку фінансового стану і ризиків. У банку немає підстав відносити всіх клієнтів до високої категорії. Прикриваючись такими вимогами, банки намагаються зібрати максимально повну інформацію про клієнтів. Створюється враження, що громадяни Україні тільки тим і займаються , що відмивають гроші злочинним шляхом або фінансують тероризм, - зазначив пан Кравець .- Фінансова система вступає в конфлікт з економічним сектором і громадянами. Мета створення такої ситуації не піддається логічному поясненню і призводить до розширення тіньового сектора".

Коммнрсант